起底“公信宝”庞氏骗局!公司遭警方查封的真实原因可能是这些

9月11日,在所有加密货币市值中排行第74位的“GXC”虚拟货币发行方杭州存信数据科技有限公司(以下简称:杭州存信公司)因涉嫌犯罪被杭州市公安局西湖区分局古荡派出所查封。有媒体猜测是因为“买卖数据”而被查封的。

公信宝”疑似“买卖数据”被查封

多家类似公司遭遇同样命运

成立于国家企业信用信息公示系统显示,杭州存信公司成立于2016年10月28日,股东有李笑来、黄敏强等人,黄敏强担任法定代表人。值得注意的是,股东李笑来在11日发表微博称:“做天使投资真的不是容易的事儿啊!”

公信宝官网介绍,公信宝的投资机构包括雄岸基金、真格基金、硬币资本、元道、万向关联的分布式资本、8decimal、LinkVC、币信资本、裂变资本、想象力基金、Nirvana资本、Stars资本。

公信宝目前主要包括三方面业务,分别是GXChain、布洛克城、点对点数据交易平台。公信宝旗下GXChain被宣传为全球数据经济服务的基础链,已在34家加密货币交易所上线。

而在互金行业,杭州存信公司则是知名的第三方数据供应商。“公信宝”官方称,从推出网络爬虫产品后,已经为200家互金企业提供过数据交易服务。

另外,公信宝的用户在“布洛克城”上面,提交自己的支付宝、京东、运营商通话详单、学信网以及人行征信信息,都可以提升“挖矿算力”,并直接获得GXS奖励。

网络流传了一份关于公信宝产品价格服务表中显示,“公信宝”将这些收集到的大量个人信息对外出售,牟取非法利用。

就目前来看,杭州存信公司的网络爬虫业务很可能触碰了法律的“红线”,甚至已经涉嫌违法犯罪。

违规发行代币并为第三方提供服务

其在网站上介绍,公信链GXChain是一条为全球数据经济服务的基础链,旨在打造可信数据的价值网络。公信宝团队正在逐步开放公信链以及链上的数据支持,并提供数据接入、资金支持和平台对接等方面的服务,允许第三方直接在公信链上开发应用,以及允许开发者自由发行和流通基于 GXChain的数字资产。

2017年2月,杭州存信公司在发布《GXChain 白皮书》的同时,也发行了“GXC”虚拟货币。据该白皮书介绍,“GXC(原名是GXS,中文名为公信币),发行总量共1亿枚。是GXChain的核心资产。GXC类似ETH以太币等虚拟货币,主要用于交易结算和佣金分红,并可以在全球各大交易所进行交易。”

那么,“公信宝”的用户如何才能获得“GXC”虚拟货币呢?据调查,用户可以直接在GXChain的手机钱包购买、参与公信节点出块、通过布洛克城挖宝、完成活动或任务等方式获得。

按照“公信宝”网站以及发布的白皮书的介绍,杭州存信公司为第三方提供区块链应用开发及发行项目的服务,一家发行虚拟货币的行为,已经违反了相关部门的规定。

2017年9月4日,工商总局等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。该公告明确指出,自本公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

“布洛克城”涉嫌传销?

是典型的庞氏骗局

今年1月份,杭州存信公司上线了“布洛克城”。据“公信宝”网站上介绍,“布洛克城旨在打造流量最大最活跃的区块链应用平台。通过数据挖宝模式吸引了海量用户,并入驻了丰富的精品区块链应用,为全球用户提供多元化服务,帮助用户探索独特的区块链世界。”实际上,“布洛克城”就是一个聚合其他区块链、虚拟货币应用的平台。

“公信宝”网站上显示,“布洛克城”总人属高达2381916人。那么“布洛克城”靠什么在八个月的时间里,就吸引几百万人参与其中的呢?为了弄明白,金融骗局预警就下载了“布洛克城”APP一探究竟。

打开“布洛克城”APP首先需要用户注册成为会员,在注册页面需要填写邀请码,如果不填写,就无法获得100candy奖励。进入“布洛克城”APP内看到,里面内置了金融服务、娱乐购物、生活服务、游戏中心等多个区。

金融骗局预警首先点开金融服务区类的“繁星计划”。“繁星计划”将参与者划分为小行星、大行星、活力星和超级星四个级别。

会员投票超过100GXC,即可成为小行星级别。投票所用的GXC冻结90天后自动解锁,会员在每轮结束后可获得超级星设置的返佣金额,且每轮投票最多的前3名可额外瓜分USDT奖励。

小行星消耗3GXC即可晋升为大行星。大行星拥有发展下线的资格,被发展的下线必须成为大行星,才能算作发展成功,每成功邀请一名好友就返还1GXC。 每轮新晋级的大行星,会均分奖池10%的金额,且当轮晋级的20名大行星幸运用户,可共同瓜分100GXC。

成功发展5名下线或者再次自激活5个大行星,就可晋升为活力星。活力星每轮都会按照权重值瓜分50%奖池金额,活力星可重复激活,每激活一次,权重增加1,权重越高分得的GXC越多。

以上三个级别的会员如果继续参与投票活动,仍会获得返佣,并有可能获得USDT奖励。

想要成为超级星会员,可直接在平台质押2万枚GXC直接晋升,超级星除了享有其他等级会员的全部福利外,还可以通过设置投票返佣和竞选宣言(拉群),来吸引其他会员投票。投票返佣在每轮结束后会按投票金额的多少来返给所有本轮投票的会员。每轮总投票数排名前45名以及另外随机5名的超级星,均可获得本轮奖池40%的奖励,根据权重进行瓜分,总票数越多,则获得的奖励就越多。

“公信宝”为了鼓励会员发展其他人参与“繁星计划”活动,规定“繁星计划”每100个大行星晋级为一轮,奖池分红一次。如果超过12小时没有人晋升为大行星,则最后一个晋升为大行星的人将会拿走所有奖池收益。

奖池分红主要是由官方补贴的虚拟货币和大行星消耗的GXC虚拟货币组成。从“繁星计划”的规则来看,该模式已经属于传销的模式发展下线。另外,“公信宝”没有任何实体经济,就靠发行虚拟货币的方式,以上述模式进行经营,明显是典型的庞氏骗局。

投资理财产品能获得45%盈利?

涉嫌非法集资

“公信宝”除了以上模式外,还要币定盈、活期通等理财产品。例如会员用1枚到5000枚不等GXC虚拟货币,在“币定盈”购买95天的“繁星计划星球伙伴”理财产品,“公信宝”除了承诺百分百保本外,还能获得45%的盈利。

金融骗局预警在国家企业信用信息公示系统看到,杭州存信公司的经营范围中并没有金融理财类。很明显,“公信宝”上线币定盈、活期通等理财产品,很可能有非法集资的嫌疑。

按照国家法律的规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

“公信宝”要崩盘

投资者纷纷提币逃离

9月11日,杭州存信公司因涉嫌犯罪被杭州市公安局西湖区分局古荡派出所查封,工作人员都被带回警局接受调查。

具相关媒体报道,杭州存信公司被查封一事,杭州市公安局西湖区分局古荡派出所回应称,“此事属实。分局统一行动,查封了该公司。具体是什么原因,目前不方便透露。”

就此事件,公信宝海外团队回应称,“对于此次团队情况,公司会主动配合有关部门的工作并积极应对解决。”看样子公信宝海外团队对我国的法律还是不了解,配合有关部门的工作需要被警方查封公司吗?封条这东西可不像便利贴一样的随便贴,

受到GXC发行主体公司被查封的影响,GXC虚拟货币跌幅已经达到24.19%。也有投资者指出,公信宝GXC自2018年1月以来持续下跌,目前仅有最高点价格的5%。有投资者因公信宝损失惨重。

目前,“公信宝”的投资者已经开始恐慌,纷纷提币解套逃离,挤兑的情况已经开始发生。GXC虚拟货币极有可能还会继续暴跌至几毛钱甚至几分钱,或直至崩盘。

就杭州存信公司遭警方查封的真实原因,金融骗局预警猜测不外乎是涉嫌非法集资、倒卖用户数据和传销。

本站提醒,如今传销、非法集资等违法犯罪活动,已经改头换面,注册正规公司,并不代表它就是正规的,新型集资诈骗也开始披上了虚拟货币、区块链等幌子。有很多人觉得有合法营业执照,可能就不是违法犯罪的活动。

实际上很多所谓的“金融创新”只是“借新还旧”的庞氏骗局。庞氏骗局很简单,就是拆东墙补西墙,收益来源来自于后来的人交的入门费,一旦这个资金链断裂,就可能导致崩盘。其实目的还是骗取钱财,以高额回报为诱饵,骗取入门费为最终目的。

本文转载自搜狐区块链,不具备任何投资参考,本文观点不代表真牛24财经立场。

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